房东被骗、“免费”旅游……这些诈骗案件的受害者多为老年人,为维护老年人权益,6月2日,吉安市吉州区人民检察院制发检察建议,建议相关行政部门强化行业治理、堵塞监管漏洞,得到采纳。
邓某(已被网上追逃)与易某曾经是同事。已是某商业管理公司老板的邓某找到易某,邀请他到吉安分公司任负责人。“我在赣州开了几家超市,打算在吉安也开,你在吉安管事,比较轻松。”邓某还带着易某到吉安装修好的办公室参观,“工资5000元一个月,包住宿,业绩好年底还发奖金。”易某动心了,他提出看一看公司营业执照,但并不知道公司经营范围不包括对公众借款融资。
后易某担任了吉安分公司负责人,招聘了工作人员负责公司财务及前台接待等。
房东彭某成为易某发展的首批“投资者”。易某以开连锁超市需要资金为由,通过发宣传单、开宣讲会、组织客户外出旅游考察等方式,向老人们借款,期限为六个月或一年,月息为1.5%或1.8%,按月付息。彭某等人刚开始都能按月拿到高额利息,陆续追加投资。半年间,该公司共吸收22人资金共计93万余元,造成投资人实际损失资金约90万元。
多位受害者连续几个月没有收到利息,察觉被骗,向侦查机关报案。2021年8月,易某在外省被抓获并被刑事拘留。经吉安市吉州区人民检察院提起公诉,易某因犯非法吸收公众存款罪,被判处有期徒刑二年,并处罚金人民币四万元。
守住养老钱,防范于未然尤为重要。吉州区人民检察院深入了解多起养老诈骗案件情况,发现许多融资公司在当地成立投资公司、商业管理公司等,违规设立资金池,吸收公众存款业务,涉案金额近亿元,投资人百余名,大量资金无法追回。
对案件中反映的相关行政部门金融法律知识普及不够到位、违规融资业务发现不够及时、日常检查排查不够及时等漏洞,吉州区人民检察院制发检察建议,从加强法律宣传、提高防范意识,强化源头治理、开展整治行动,加强协作配合、形成打击合力等方面,提出做好行业治理、堵塞监管漏洞的建议。
相关行政部门高度重视,部署解决措施,加大行政监督力度,联合相关部门对辖区开设的投资公司、商业管理公司等开展专项检查。增加工作人员和检查频次,加大处罚力度,督促有关公司及时清退非法吸收的资金。依托“线上线下”反诈宣传阵地,走街串巷、深入社区,以案释法。制作反诈宣传片,在当地新媒体平台发布,提升群众特别是老年人的反诈骗意识。
“通过制发检察建议,检察机关与有关部门加强面对面、点对点沟通交流,程序公开透明,达成了工作共识,共同努力维护老年人利益。”承办检察官郭豪说。